3月21日，供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市創(chuàng)建工作推進會在臨沂市召開。本次會議旨在進一步推動供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)的創(chuàng)新發(fā)展，助力臨沂市打造全國供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市，為實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入新動能。山東省政協(xié)常委、山東省金融學(xué)會會長肖龍滄出席會議并致辭，上海票據(jù)交易所副總裁孔燕，商城數(shù)科總經(jīng)理王朝陽等嘉賓做主題交流。工商銀行、招商銀行、臨商銀行、華夏銀行濟南分行、齊魯銀行、青島銀行等行業(yè)專家和票據(jù)專才齊聚臨沂，數(shù)字山東、供票高地，干供票、來臨沂。共同圍繞供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)進行了深入交流與探討。 

省政協(xié)常委、省金融學(xué)會會長肖龍滄致辭

肖龍滄在致辭中說，供應(yīng)鏈票據(jù)是賦能實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要金融工具。產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈是現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的重要形態(tài)，是社會化大分工和商品經(jīng)濟發(fā)展的必然結(jié)果。供應(yīng)鏈票據(jù)是“傳統(tǒng)商業(yè)匯票+供應(yīng)鏈金融”的創(chuàng)新形式，具有信息透明度高、可追溯性強、流通便捷廣泛等優(yōu)勢，對促進供應(yīng)鏈資金高效融通、維護市場秩序、杜絕惡意拖欠、緩解中小微企業(yè)融資難具有重要意義。

近年來，眾多供應(yīng)鏈金融平臺通過接入上海票交所，推動應(yīng)收賬款票據(jù)化，增加了票據(jù)的流通性和透明度，降低了中小微企業(yè)融資成本。肖龍滄表示，票據(jù)作為已傳承千百年的金融工具，必將進一步煥發(fā)新的生機，在服務(wù)實體經(jīng)濟、支持中小微企業(yè)、推動金融開放等方面發(fā)揮更大效能。

肖龍滄說，山東省供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展取得顯著成效，2024年全省供應(yīng)鏈票據(jù)簽發(fā)897億元、連續(xù)3年居全國首位，供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)金額達290億元。一是政策支持體系更加完善。二是市場參與度持續(xù)提升。三是服務(wù)能力明顯增強。

肖龍滄指出，臨沂市商貿(mào)經(jīng)濟發(fā)達，中小企業(yè)數(shù)量眾多，具有發(fā)展供應(yīng)鏈票據(jù)的良好基礎(chǔ)。市政府主導(dǎo)建設(shè)的“沂鏈通”供應(yīng)鏈平臺，獲上海票交所支持快速接入其供應(yīng)鏈票據(jù)平臺，目前已實現(xiàn)供票業(yè)務(wù)規(guī)模190億元、今年1-2月居全國第四位。

最后，肖龍滄表示，希望臨沂市在系統(tǒng)建設(shè)、平臺監(jiān)管、風(fēng)控準入、財政支持和特色場景應(yīng)用等方面繼續(xù)加強探索，研究出臺地方性標準，不斷優(yōu)化供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)，創(chuàng)新在全國可復(fù)制、可推廣的“臨沂經(jīng)驗”。

上海票據(jù)交易所副總裁孔燕做“推動供應(yīng)鏈票據(jù)規(guī)范創(chuàng)新”的主題交流

孔燕指出，臨沂供應(yīng)鏈基礎(chǔ)雄厚，民營經(jīng)濟活躍，為供應(yīng)鏈金融實踐提供了豐富的場景。供應(yīng)鏈票據(jù)是供應(yīng)鏈金融規(guī)范創(chuàng)新的重要實踐。為深化票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中的運用，在人民銀行指導(dǎo)下，上海票交所于2020年4月推出了供應(yīng)鏈票據(jù)。

孔燕表示，相對于其他的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，供應(yīng)鏈票據(jù)地優(yōu)勢主要體現(xiàn)在以下四個方面：一是具有法律保障。二是市場透明度高，風(fēng)險可控。三是打破封閉循環(huán)，流通性強。四是融資成本低。截至2024年末，共有32家供應(yīng)鏈平臺獲準接入票交所，累計服務(wù)企業(yè)4.2萬余家，業(yè)務(wù)總量接近9000億元。供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展呈現(xiàn)出四個特征，一是參與主體不斷擴展，市場規(guī)模穩(wěn)步增長。二是核心企業(yè)已形成穩(wěn)定的用票模式，助力商業(yè)信用發(fā)展。三是落實國家政策導(dǎo)向，做好票據(jù)市場“五篇大文章”。四是風(fēng)險可控，票據(jù)逾期率較低。山東省高度重視供應(yīng)鏈票據(jù)在服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級中的重要作用，目前，山東省參與供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的平臺數(shù)量、企業(yè)數(shù)量、金融機構(gòu)數(shù)量以及供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模等均處于全國前列。

最后，孔燕分享，為提升供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)實體經(jīng)濟能力，扎實做好金融的五篇大文章，上海票交所堅持守正創(chuàng)新，在供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展、擴量增效、風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上，激勵探索在市場化、法制化軌道上推動供應(yīng)鏈票據(jù)規(guī)范創(chuàng)新。臨沂市政府提出打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市，賦能市場主體高質(zhì)量發(fā)展，這就體現(xiàn)了臨沂市政府的遠見與擔當。

商城數(shù)科總經(jīng)理王朝陽做“普惠票據(jù)服務(wù)創(chuàng)新賦能實體經(jīng)濟發(fā)展的實踐與思考”的主題交流 

王朝陽談到，作為商城數(shù)科的負責(zé)人，深感供應(yīng)鏈票據(jù)產(chǎn)業(yè)的時代機遇和創(chuàng)新發(fā)展的巨大推力，沂鏈通供應(yīng)鏈票據(jù)公共服務(wù)平臺不僅肩負著“票據(jù)市場看沂蒙”的擔當，延續(xù)著“區(qū)域商票臨沂模式”的榮光，還承載著數(shù)字山東、供票高地、臨沂樣板的時代期望。商城數(shù)科致力于“建設(shè)數(shù)字商城，發(fā)展普惠票據(jù)”，為中小微和個體工商企業(yè)提供全生命周期的線上化普惠票據(jù)服務(wù)。堅守“創(chuàng)新的平臺、開放的平臺、服務(wù)的平臺、平臺的平臺”四個平臺定位，讓票據(jù)助力企業(yè)深發(fā)展。

王朝陽分享到，一群志同道合、摯愛票據(jù)事業(yè)的行業(yè)專家和票據(jù)專才齊聚臨沂，期望與合作伙伴共建智能風(fēng)控、產(chǎn)品創(chuàng)新、科技支撐和生態(tài)協(xié)同四種能力，提升供票生態(tài)體系的協(xié)同效應(yīng)。臨沂市支持打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市三年行動方案的出臺，為區(qū)域供票市場創(chuàng)新發(fā)展提供了新的發(fā)展機遇。

據(jù)了解，目前，商城數(shù)科致力于服務(wù)百萬級中小微企業(yè)，凝神聚焦四項任務(wù)：一是全域數(shù)字化轉(zhuǎn)型攻堅，打造“臨沂商城產(chǎn)業(yè)鏈、國資產(chǎn)業(yè)鏈、制造產(chǎn)業(yè)鏈三大供票管理系統(tǒng)”；二是普惠金融規(guī)模倍增，實現(xiàn)“供票業(yè)務(wù)規(guī)模、融資授信規(guī)模、線上支付規(guī)模三個千億”目標；三是信用體系共建升級，構(gòu)建“三維信用評價機制”；四是合規(guī)生態(tài)制度創(chuàng)新，構(gòu)建“三方共治”發(fā)展格局。

最后，王朝陽表示，商城數(shù)科期望與大家攜手共進，加速打造全國首個供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市，為數(shù)字山東，供票高地建設(shè)，貢獻“臨沂力量”！

工商銀行：聚勢賦能暢通實體血脈 守正創(chuàng)新踐行金融使命的創(chuàng)新實踐分享

工商銀行票據(jù)營業(yè)部黨委委員劉峰表示，2024年，工行為全國各地企業(yè)提供了3.7萬億元的票據(jù)融資支持，同比增幅36%。圍繞票據(jù)服務(wù)供應(yīng)鏈，搶先抓早謀劃開展“票聚鏈通”服務(wù)拓展行動，加緊供票平臺對接，積極構(gòu)建“工銀票據(jù)”數(shù)智供應(yīng)鏈服務(wù)生態(tài)，進一步助力鏈主企業(yè)拓鏈強鏈，助力鏈末梢企業(yè)便捷融資，促進推動產(chǎn)業(yè)鏈循環(huán)暢通。

劉峰表示，將會同龍頭企業(yè)和優(yōu)質(zhì)產(chǎn)融平臺，積極探索因地制宜的供應(yīng)鏈票據(jù)拓展方案，充分把握地區(qū)政策紅利，將供應(yīng)鏈票據(jù)與五篇大文章、“兩重一薄”等國家戰(zhàn)略深度融合，將供應(yīng)鏈票據(jù)嵌入供應(yīng)鏈企業(yè)采購、生產(chǎn)、交易、結(jié)算、融資等不同場景，實現(xiàn)供應(yīng)鏈票據(jù)金融功能與供應(yīng)鏈平臺非金融功能的“煲湯式融合”，輸出契合供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)周期的綜合服務(wù)，打造相互銜接、環(huán)環(huán)相扣的標桿場景。2025年必將是供應(yīng)鏈票據(jù)發(fā)展的“增速時刻”，臨沂又有著孵化票據(jù)創(chuàng)新生長的豐沃土壤，打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市的行動可謂是應(yīng)勢而行，正當其時，作為金融機構(gòu)，在支持供票生態(tài)示范市建設(shè)方面大有可為。

招商銀行：發(fā)展普惠票據(jù)服務(wù)實踐及賦能供票生態(tài)建設(shè)示范市的創(chuàng)新實踐分享

招商銀行票據(jù)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理楊帆表示，供應(yīng)鏈票據(jù)作為票據(jù)市場的創(chuàng)新形式，業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L，普惠特征非常顯著，在上海票據(jù)交易所指導(dǎo)下，積極推廣貼現(xiàn)通、票付通、供應(yīng)鏈票據(jù)等重點產(chǎn)品。中小微用票企業(yè)家數(shù)占比從65%增長到92%，小微企業(yè)用票金額占比從43%增長到73%，為中小企業(yè)融資和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展提供了有力支持。

為了更好地服務(wù)普惠票據(jù)，招商銀行打造了一體化普惠金融服務(wù)體系，將票據(jù)業(yè)務(wù)作為重要戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了票據(jù)全產(chǎn)品一體化管理，一站式為企業(yè)提供涵蓋票據(jù)結(jié)算、承兌、貼現(xiàn)、票據(jù)池等全生命周期的產(chǎn)品服務(wù)。對于賦能供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)，招商銀行有著清晰的思路和豐富的實踐經(jīng)驗。希望政府持續(xù)加大政策傾斜，試點示范市專項激勵，呼吁在場各家機構(gòu)、同業(yè)共建，形成區(qū)域聯(lián)動效應(yīng)，打造供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)，建設(shè)示范市標桿。 

齊魯銀行：創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)支持臨沂供票生態(tài)示范市創(chuàng)建創(chuàng)新實踐分享

齊魯銀行黨委委員副行長陶文喆表示，長期以來，齊魯銀行秉承“服務(wù)城鄉(xiāng)居民，服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)地方經(jīng)濟”的市場定位，將供應(yīng)鏈金融作為支持產(chǎn)業(yè)鏈升級、服務(wù)中小微企業(yè)的重要抓手，加快推動業(yè)務(wù)增量擴面。截至2024年末，全行普惠貸款余額達到673億元，保持省內(nèi)城商行首位，占各項貸款的21%，在上市同業(yè)中處于領(lǐng)先地位。

齊魯銀行一是建立專業(yè)管理團隊，項目團隊方面，由總行科技和業(yè)務(wù)部門聯(lián)合成立“沂鏈通”平臺項目“敏捷團隊”，高質(zhì)高效推進項目對接落地。二是搭建供應(yīng)鏈票據(jù)制度體系。三是助力國有企業(yè)供應(yīng)鏈融資多元需求。下一步，齊魯銀行將按照堅持“一個目標”，突出“兩個聚焦”，做好“三個強化”的工作思路，以金融創(chuàng)新之變，激活增長新勢能，為臨沂市打造“供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)建設(shè)示范市”貢獻力量。

臨商銀行：建設(shè)供票秒貼系統(tǒng) 助力供票生態(tài)建設(shè)示范市建設(shè)的創(chuàng)新實踐分享

臨商銀行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、票據(jù)業(yè)務(wù)中心負責(zé)人徐學(xué)超表示，始終秉持“服務(wù)地方、服務(wù)中小、服務(wù)市民”的市場定位，為了更好地服務(wù)地方經(jīng)濟，推動供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)發(fā)展，臨商銀行積極行動，出臺了《臨商銀行全面深化改革推進高質(zhì)量發(fā)展五年行動方案》，全力推動平臺能級、稅收貢獻、杠桿作用、品牌形象“四個提升”。

臨商銀行出臺了《臨商銀行商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《臨商銀行商業(yè)承兌匯票秒貼業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等一些制度，規(guī)范發(fā)展商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，開辦“綠色商票直通車”業(yè)務(wù)、買方付息商票保貼業(yè)務(wù)、“商票?！睒I(yè)務(wù)等，聯(lián)合商城數(shù)科沂鏈通共公共服務(wù)平臺優(yōu)化升級供票秒貼系統(tǒng)，全面支持綠色企業(yè)發(fā)展，降低供應(yīng)商融資成本，提高中小企業(yè)融資可得性。

華夏銀行濟南分行：打造供應(yīng)鏈票據(jù)特色場景精準賦能臨沂供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)

華夏銀行濟南分行貿(mào)易金融部副總經(jīng)理表示，將依托其在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的深厚積累，聚焦臨沂供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市建設(shè)目標，通過制度創(chuàng)新、場景融合、生態(tài)共建等策略，為臨沂打造全國供應(yīng)鏈票據(jù)標桿城市提供精準金融支持。依托沂鏈通供應(yīng)鏈票據(jù)公共服務(wù)平臺，整合區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，實現(xiàn)票據(jù)簽發(fā)、流轉(zhuǎn)、貼現(xiàn)全流程線上化。華夏銀行“票據(jù)極速貼”業(yè)務(wù)突破傳統(tǒng)票據(jù)地域和時間限制，支持7*12小時在線交易，票據(jù)處理效率提升90%，單張限額提升至10億元，將有效滿足臨沂商城小微企業(yè)的靈活融資需求。

針對臨沂商城核心商戶的小額票據(jù)高頻流轉(zhuǎn)需求，華夏銀行推出“訂單即票據(jù)”模式。結(jié)合臨沂商品物流交易特點，與沂鏈通供票公共服務(wù)平臺合作，共同研究開發(fā)“電子運單票據(jù)化”系統(tǒng)。通過物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實時監(jiān)控貨物在途狀態(tài)，運單可直接質(zhì)押生成票據(jù)，融資效率提升50%。預(yù)計至2026年，臨沂供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模將突破千億元，將有效帶動當?shù)匦∥⑵髽I(yè)融資成本下降，形成“票據(jù)簽發(fā)-流轉(zhuǎn)-融資-再貼現(xiàn)”的閉環(huán)生態(tài)。華夏銀行不僅助力臨沂從“物流之都”向“金融高地”轉(zhuǎn)型，更要為全國商貿(mào)型城市提供“金融活水精準滴灌實體經(jīng)濟”的示范樣本。 

青島銀行：以數(shù)字化票據(jù)服務(wù)實體經(jīng)濟 共建臨沂供應(yīng)鏈金融新生態(tài)

青島銀行票據(jù)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理張品梅表示，臨沂作為全國商貿(mào)物流之都，專業(yè)市場和經(jīng)營主體眾多，年交易額突破6000億元，產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚。但傳統(tǒng)賒銷模式導(dǎo)致中小企業(yè)面臨諸多困境，應(yīng)收賬款占比高，融資難度大，賬款回收周期長。而供應(yīng)鏈票據(jù)的出現(xiàn)，為解決這些難題提供了新途徑。青島銀行自2021年起布局供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)，與主流供應(yīng)鏈票據(jù)平臺深度合作。2023年，隨著行內(nèi)新一代融合系統(tǒng)上線，青島銀行升級供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)模塊，實現(xiàn)到期聯(lián)動自動清算，創(chuàng)設(shè)“供票快易貼”模式，推動貼現(xiàn)業(yè)務(wù)快速增長。

2024年，青島銀行在供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)上成績斐然，全年辦理貼現(xiàn)2200筆，合計34億元，截至今年2月末，已為超2000戶持票企業(yè)提供貼現(xiàn)服務(wù)。2024年5月，沂鏈通供應(yīng)鏈票據(jù)服務(wù)平臺獲得直連資格后，青島銀行臨沂蘭山支行辦理了首筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，開啟雙方合作新篇章。青島銀行從三方面打造“青銀-臨沂模式”。一是搭建“青臨票鏈”供票合作模式。二是推動系統(tǒng)直連對接，目前，青島銀行與“沂鏈通”系統(tǒng)直連對接已進入測試階段，預(yù)計今年二季度上線。屆時，平臺注冊企業(yè)可實現(xiàn)一鍵式無感貼現(xiàn)放款，大幅提升融資便利性。三是提供定制化產(chǎn)品服務(wù)。

此次會議的召開，通過各方的深入交流與探討，匯聚了強大的合力，為臨沂市供應(yīng)鏈票據(jù)生態(tài)示范市的創(chuàng)建明確了方向。