在嚴(yán)峻的生存環(huán)境中，不少財(cái)富理財(cái)企業(yè)已經(jīng)采用技術(shù)手段來提高核心競爭力，移動(dòng)化已成為企業(yè)快速發(fā)展的不二選擇，選擇符合行業(yè)屬性的移動(dòng)CRM更是企業(yè)推進(jìn)智能化的關(guān)鍵。
業(yè)內(nèi)，恒生CRM系統(tǒng)是比較通用的系統(tǒng)，但是因?yàn)楹闵鶦RM系統(tǒng)是和TA、TCMP系統(tǒng)強(qiáng)集成使用的，整套系統(tǒng)的使用成本非常之高。
如果找國內(nèi)的其他傳統(tǒng)管理軟件提供商幫助重頭開發(fā)一個(gè)CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高、企業(yè)經(jīng)營范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統(tǒng)及硬件設(shè)備等要求很高，會(huì)牽扯太多非核心業(yè)務(wù)精力。
還有一些企業(yè)嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務(wù)商，但Salesforce對中國企業(yè)來說價(jià)格仍然偏高，并且因?yàn)椴皇窃谝苿?dòng)端，在易用性和功能專業(yè)性上很難平衡，造成雖有移動(dòng)端但仍難用起來的窘境。
財(cái)富理財(cái)行業(yè)的發(fā)展非常迅猛，形成了財(cái)富機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的狀況，可能同時(shí)進(jìn)行私募基金、P2P、消費(fèi)金融和互聯(lián)網(wǎng)金融模式。如果更換、擴(kuò)展業(yè)務(wù)就意味著整個(gè)CRM系統(tǒng)的重寫，會(huì)造成更大的麻煩。一旦產(chǎn)品無法融入企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，將損失嚴(yán)重。如果外包公司不靠譜，還會(huì)面臨產(chǎn)品無法升級，想修改產(chǎn)品功能卻無從下手的情況，更別提隨時(shí)隨地的理財(cái)服務(wù)了。
答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務(wù)方式，可以讓企業(yè)脫離傳統(tǒng)項(xiàng)目制的泥潭，。而銷售易推出的PaaS平臺(tái)可以將所有的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和組件都微服務(wù)化，相當(dāng)于將整個(gè)業(yè)務(wù)流程 “切”成了許多細(xì)微的模塊，用戶可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需求自己組合，比如財(cái)富管理行業(yè)對手機(jī)端的體驗(yàn)要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標(biāo)準(zhǔn)化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財(cái)富理財(cái)業(yè)務(wù)個(gè)性化的需求。
這種PaaS平臺(tái)，需要深刻的銷售業(yè)務(wù)理解，也需要很高的技術(shù)門檻。
另外，實(shí)施性CRM的實(shí)施和安裝成本在幾百萬的量級，對于財(cái)富理財(cái)行業(yè)的中小機(jī)構(gòu)，銷售易的SaaS模式，可以即開即用，進(jìn)入成本低。
財(cái)富理財(cái)機(jī)構(gòu)有很多分支機(jī)構(gòu)遍布各地，客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統(tǒng)規(guī)劃，理財(cái)顧問對客戶關(guān)系等信息認(rèn)識(shí)片面，則難免造成客戶流失，對企業(yè)損失尤為嚴(yán)重。
由于財(cái)富機(jī)構(gòu)資金募集的時(shí)間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發(fā)行規(guī)模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結(jié)果。所以募集過程的實(shí)時(shí)管理非常重要，后臺(tái)運(yùn)營人員能夠?qū)崟r(shí)查看資金到賬情況，從而可以即使調(diào)整銷售策略和力度，有效促成募集成功。
另外，對于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的財(cái)富理財(cái)機(jī)構(gòu)來說，控制過程，才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會(huì)造成成本浪費(fèi)，銷售預(yù)測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。
由于財(cái)富機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售的理財(cái)產(chǎn)品類型和數(shù)量都很多，對于理財(cái)師而言，如果迅速知道公司目前熱銷的金融產(chǎn)品，向客戶就行預(yù)熱介紹，對未來的銷售募集過程就更為可控。
另外，對于銷售過程復(fù)雜且難以掌控的財(cái)富理財(cái)機(jī)構(gòu)來說，控制過程，才能控制結(jié)果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會(huì)造成成本浪費(fèi)，銷售預(yù)測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。
對于中國財(cái)富理財(cái)行業(yè)來說，現(xiàn)在是一個(gè)“不顛覆就死”的時(shí)代。企業(yè)需要有一套適合的CRM工具，以及專業(yè)的供應(yīng)商幫助自我顛覆，這應(yīng)該是財(cái)富理財(cái)企業(yè)未來必須具備的軟實(shí)力。
